Контрол върху участието в капитала на небанковите доставчици на платежни услуги

Резюме

Цел на настоящото изложение е да очертае правната уредба на контрола, осъществяван от Българската народна банка (БНБ), върху участието в капитала на небанковите доставчици на платежни услуги – дружества за електронни пари и платежни институции. Успоредно с тази цел е изясняване на различните форми на контрол, развиващи се като самостоятелни производства пред компетентния орган, включително дефиниране на тези форми с оглед на конкретния им режим – уведомителен или разрешителен.

Чрез съпоставка между нормативната уредба по Закона за платежните услуги и платежните системи (ЗПУПС) и Директива (ЕС) 2015/2366 на Европейския парламент и на Съвета от 25 ноември 2015 година за платежните услуги във вътрешния пазар, за изменение на директиви 2002/65/ЕО, 2009/110/ЕО и 2013/36/ЕС и Регламент (ЕС) 1093/2010 и за отмяна на Директива 2007/64/ЕО, се маркират случаите, в които националната правна уредба надгражда правото на Европейския съюз (ЕС). Изложението се спира и върху приложимите изисквания, включително такива, произтичащи от непредвидени актове на правото на ЕС, на които лице, подлежащо на форма на контрол във връзка с участие в капитала на небанков доставчик на платежни услуги, следва да отговаря, за да получи одобрение от компетентния орган.